Oaxaca de Juárez, 13 de abril. Si has visto en las noticias que un empresario mexicano fue detenido en Estados Unidos por un fraude de 5 mil millones de pesos al Infonavit, pero no entiendes bien de qué se trata, aquí te lo explicamos paso a paso y con palabras sencillas.
Se llama Rafael Zaga Tawil. Lo agarró el ICE (la migra estadounidense) en Florida. La justicia mexicana lo busca desde hace años por un escándalo de corrupción que ocurrió cuando Enrique Peña Nieto era presidente. Su hermano ya está en la cárcel por el mismo caso.
¿Quién es Rafael Zaga Tawil y por qué lo busca la justicia mexicana?
Rafael Zaga Tawil es un empresario mexicano, es identificado como quien fue apoderado legal de una empresa llamada Telra Realty, que era de él y de su hermano Teófilo. La Fiscalía General de la República (FGR) lo acusa de dos delitos graves: delincuencia organizada y fraude al Infonavit por 5 mil millones de pesos.
En 2020, un juez ordenó su arresto, pero Rafael no se entregó. Se volvió prófugo. Su hermano Teófilo sí fue detenido en abril de 2021 y sigue preso. Ahora, en abril de 2026, el Servicio de Control de Inmigración y Aduanas de Estados Unidos (ICE) lo encontró y lo detuvo. Actualmente está en una cárcel de Florida llamada Centro de Detención del Condado de Glades.
Rafael Zaga Tawil es un empresario mexicano. Él era el apoderado legal de una empresa llamada Telra Realty, que era de él y de su hermano Teófilo. / Foto: Especial
¿Cómo hicieron el fraude de 5 mil millones de pesos al Infonavit? (Explicación desde cero)
Este caso es más fácil de entender si lo vemos por partes. En 2014, el Infonavit estaba dirigido por Alejandro Murat (el mismo que después fue gobernador de Oaxaca). Ese año, el Infonavit le firmó varios contratos a la empresa Telra Realty para dos programas: ayudar a trabajadores a cambiar su crédito hipotecario y arreglar créditos atrasados.
En 2017 llegó un nuevo director al Infonavit, David Penchyna. El nuevo equipo revisó los contratos con Telra Realty y decidió cancelarlos porque consideraron que la contratación había sido indebida. Telra Realty negoció y el Infonavit terminó pagándole una indemnización de 5 mil millones de pesos por la cancelación anticipada de los contratos.
El problema clave que detectó la FGR:
- Telra Realty no tenía la infraestructura ni la capacidad para cumplir los contratos originales.
- Por lo tanto, el pago de 5 mil millones de pesos fue ilegal. La FGR dice que fue un fraude.
Por este caso ya están presos el hermano de Rafael (Teófilo Zaga Tawil) y dos exfuncionarios del Infonavit: Omar Cedillo Villavicencio (exsecretario general) y Alejandro Gabriel Cerda Erdmann (excoordinador jurídico). Rafael era el único que seguía prófugo hasta ahora.
Datos clave del caso Zaga Tawil
¿Quién es Rafael Zaga Tawil?
- Empresario mexicano, apoderado legal de Telra Realty y hermano de Teófilo Zaga Tawil (ya preso).
¿De cuánto es el fraude al Infonavit?
- 5 mil millones de pesos.
¿Quién dirigía el Infonavit cuando pasó todo?
- Alejandro Murat cuando se firmaron los contratos (2014). David Penchyna cuando se cancelaron y se pagó la indemnización (2017).
¿Por qué el pago fue ilegal?
- Porque Telra Realty no tenía capacidad para cumplir los contratos. La FGR considera que fue un montaje.
¿Dónde y quién detuvo a Rafael Zaga Tawil?
- El ICE lo detuvo en Florida, Estados Unidos. Está en el Centro de Detención del Condado de Glades.
¿Qué sigue para él?
- Pueden extraditarlo a México para que enfrente su juicio, o puede enfrentar un proceso migratorio en Estados Unidos.
Dato extra: Rafael Zaga también tiene otro pleito legal. Le reclama a Banco Actinver la devolución de más de mil millones de pesos (más intereses) por un fideicomiso familiar que, según él, manejaron mal.
Rafael Zaga Tawil, empresario mexicano prófugo desde 2020, fue capturado por el ICE en Florida. La justicia mexicana lo acusa de fraude al Infonavit por 5 mil millones de pesos junto con su hermano Teófilo (ya preso). El caso comenzó en 2014 con contratos firmados en el sexenio de Peña Nieto y terminó con una indemnización que la FGR considera ilegal porque la empresa no tenía capacidad para cumplir lo pactado.
Ahora Rafael está detenido en una cárcel de Florida. Las autoridades definirán si lo extraditan a México o si sigue un proceso migratorio en Estados Unidos. Mientras tanto, su hermano y dos exfuncionarios del Infonavit ya están presos en México.
Ejecentral
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